든든한 노후를 위한 연금과 투자 이야기를 전합니다

연금저축 IRP 순서, 중도인출 유동성 지키면서 세액공제 극대화하는 납입 지도

노후 대비의 첫걸음, 연금저축과 IRP 중 어느 계좌에 먼저 납입할지 고민되시는 분들을 위해 효과적인 세제혜택과 장기수익을 고려한 연금 계좌 납입 순서를 안내드립니다.

미국 주식 환노출 환헤지 차이, 투자자에게 더 안전하고 유리한 선택은 무엇일까?

자본주의 사회를 살아가면서 내 소중한 자산을 지키고 키우기 위해 글로벌 투자를 고민하는 분들이 정말 많아졌습니다. 특히 미국 주식이나 글로벌 ETF는 이제 필수 투자처로 자리 잡았죠. 하지만 해외 투자를 시작할 때 누구나 한 번쯤 발목을 잡히는 고민이 있습니다. 바로 시시각각 변하는 '환율'입니다. "지금 환율이 너무 높은데 투자해도

노후 생활비 계산, 물가 상승률 반영하면 은퇴 후 한 달에 얼마가 필요할까?

'은퇴'라는 단어는 아직 멀게 느껴지지만, '생활비'는 당장 오늘 우리 삶과 맞닿아 있는 현실입니다. 많은 분이 "나중에 은퇴하면 어떻게든 되겠지"라며 막연하게 연금 상품에 가입하곤 합니다. 하지만 현명한 은퇴 설계의 순서는 바뀌어야 합니다. 연금에 돈을 무작정 넣기 전에 '내가 진짜 필요한 노후

포트폴리오 리밸런싱 타이밍, 자산배분 투자에서 내 돈을 지키는 최적의 시점은 언제일까?

"내가 사면 떨어지고, 내가 팔면 오르는" 웃픈 경험, 투자해 보신 분들이라면 누구나 한 번쯤 있으실 거예요. 매수와 매도 타이밍을 끝없이 고민하다 보면 투자가 어느새 큰 스트레스로 다가오곤 합니다. 이런 마음 아픈 투자가 반복되는 것을 막기 위해 자산배분 투자자들이 반드시 사용하는 강력한 무기가 있습니다. 바로 '리밸런싱(Rebalancing)'

김성일의 투자 이야기 - 2026년 6월

📮월간 CEO 레터는 업라이즈투자자문의 김성일 대표가 매달 초 고객분들께 보내는 편지입니다. 안녕하세요. 든든의 김성일 대표입니다. 신록이 한층 짙어지고 초여름의 기운이 완연한 6월입니다. 한 해의 절반을 향해 가는 이 길목에서, 든든을 믿고 함께 걸어주시는 고객 여러분께 깊은 감사의 마음을 전합니다. 지난 5월은 제게 유난히 많은 분들을 만난 한 달이었습니다. 강연장에서 마주한

자산배분 투자에서 리밸런싱이 중요한 이유는?

투자를 하다 보면 누구나 감정의 소용돌이에 휘말리게 됩니다. 주가가 치솟을 때는 더 사고 싶고, 반대로 폭락할 때는 무서워서 모두 팔아버리고 싶은 것이 인간의 자연스러운 본능이죠. 하지만 금융 시장에서 이러한 본능을 그대로 따르다 보면 결국 고점에 사서 저점에 파는 실수를 반복하기 쉽습니다. 이처럼 투자자의 가장 큰 적이 되는 '감정적 판단&

업라이즈투자자문, 삼성증권 '2025 투자자문사 CEO 포럼' 감사패 수상🏆

업라이즈투자자문이 지난 10월 23일, 삼성증권이 주최한 '2025 투자자문사 CEO 포럼'에서 우수 자문사로 선정되어 감사패를 수상했습니다. 이번 수상은 업라이즈투자자문이 2025년 한 해 동안 삼성증권 자문 플랫폼에서 가장 큰 성장을 이뤄낸 5개 우수 자문사 중 하나로 인정받은 결과입니다. 이날 행사에는 국내 주요 투자자문사 CEO 60여명이 참석했으며, 업라이즈투자자문의 김성일 대표이사가